理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　理财规划的目的在于能够使客户不断生活品质，即使到年老体弱或锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　　培训对象

　　（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

　　（2）证券公司的投资顾问和客户经理。

　　（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、业务员。

　　（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。

　　（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。

　　（6）各行各业的管理人员

　　（7）有志于从事理财规划的人员

　　（8）信托投资、房地产等相关人员

　　（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。